長期存股與股息再投資計算機

長期試算假設

期初持股按輸入股價估值，作為期初投入。每月、每季、每半年或每年在週期末投入，第一筆在第一個週期結束時買入。固定金額模式以含手續費預算買入；固定數量模式支援張／股，每次實際投入為當期股價乘股數加手續費。

每滿一年先按配發前持股計算現金與股票股利，再將現金股息再投資，最後執行當月底的定期投入；該筆新投入不參與當次配發。年內買入並持有至配發時的股票領取完整年度股利。

首年每股現金股息＝期初股價 × 年化股息殖利率；第 N 年每股現金股息＝首年股息 ×（1＋預期股息成長率）的 N−1 次方。每股股票股利每年固定，以面額 10 元換算配股率。

第 M 月股價＝期初股價 ×（1＋預期年化股價成長）的 M／12 次方。這是包含填權息假設的市場價格路徑，不另外扣除配息配股造成的價格調整；成長率 0% 且持續配發代表假設完全填權息，並非配股自然創造報酬。

允許理論小數股，股息不再投入時保留為不計息現金。總資產＝股票市值＋保留現金；累計投入只含期初估值與額外投入，不含股息再投資。每次定期投入與股息再投入分別計算買入手續費（0.1425% × 折扣，四捨五入至元並套用每筆最低費用），不足支付最低費用或未投入零頭保留現金，不在後續自動買回。期初既有持股不補扣歷史費用。賣出手續費與一般股票 0.3% 證交稅僅供參考，不從持有資產扣除。未計股利所得稅、補充保費、交易限制與實際配發日期。